Финансист

Обучение на финансового менеджера

Получить необходимую квалификацию и стать менеджером по финансам вы можете в Институте экономики и культуры в Москве, выбрав для поступления профиль подготовки «Финансовый менеджмент». Абитуриентам доступно на выбор несколько форм обучения: дневная (очная), вечерняя (очно-заочная), группа выходного дня (очно-заочная) и заочная. Длительность обучения в зависимости от формы составляет от 4 до 5 лет.

Почему стоит выбрать для обучения ИЭиК? Причина этому заключается в следующих преимуществах:

1. Большой опыт в сфере образования. Наш институт входит в число старейших частных вузов Москвы. Он был основан в 1991 году.
2. Востребованные специалисты. Студенты Института экономики и культуры имеют высокую профессиональную подготовку, что позволяет им работать по специальности как в малых, так и в крупных компаниях. Некоторые наши выпускники занимают руководящие должности в частных и государственных организациях.
3. Превосходная материально-техническая база. В здании вуза есть современные компьютерные классы, просторные аудитории, хорошо оборудованные учебно-методические кабинеты. Также работает библиотека и читальный зал.
4. Дополнительное образование. В Институте Экономики и Культуры студенты могут получить второе высшее образование, освоив новую профессию.
5. Насыщенная студенческая жизнь. Внеаудиторная жизнь студентов нашего вуза насыщенна и весьма интересна. Они активно участвует в разнообразных мероприятиях и конкурсах.

Для финансиста главное — высшее экономическое образование

Легко догадаться, что, если бы секрет успеха заключался только в получении диплома хорошего экономического вуза, на рынке труда не кружились бы сотни выпускников-финансистов с голодными глазами, которых никто не хочет брать на работу.

Высшее экономическое образование — необходимое, но совершенно недостаточное условие для успешного трудоустройства. Ключевая проблема тут в том, что современные вузовские программы, как и преподаватели, кардинально отстают от нужд рынка труда, в результате чего мы имеем выпускника, помнящего наизусть полный учебник теорем, но не знающего базовых функций MS Excel. Именно из этой неподготовленности вузов к рыночным реалиям и растут корни требований работодателей к наличию хотя бы минимального опыта работы по специальности.

Выходов из этого заколдованного круга два: 

1. Первый состоит в том, что вылезший из вузовского гнезда и еще не оперившийся выпускник (или студент последних курсов) устраивается на работу, не требующую первоначального опыта — как правило, это стажировка или низшая должность в финансовых компаниях, практикующих массовый набор. После этого выпускник уже переходит в лигу специалистов с опытом работы, перед которыми открывается значительно больше карьерных возможностей.
2. Второй способ ликвидации недостатков системы высшего образования в пределах отдельно взятого финансиста — получение дополнительного сертифицированного профессионального образования, которое включает в себя освоение практических навыков для карьеры в финансах. Это прохождение дополнительных образовательных программ либо сдача профессиональных экзаменов, которые мы подробно обсуждали ранее.

Более того, известны кейсы, когда карьеру в финансах строили люди, которые имели высшее образование не в финансовой сфере (юридическое, физико-математическое), но получили необходимую финансовую квалификацию именно засчет частных образовательных программ и специализированных экзаменов.

Использованием программных средств для решения задач

В своей работе финансовому менеджеру приходится использоваться самые разные инструменты. Процесс, подразумевающий учет и контроль, является достаточно сложным и ответственным. Специалисту нельзя ошибаться, так как он занимается управлением активами предприятия. Для того чтобы повысить качество, а также максимально систематизировать процессы, компания внедряет всевозможные программы, обладающие широким функционалом. Такой подход позволяет произвести оптимизацию трудовых и временных затрат, повышая эффективность. Соответственно, упрощается деятельность такого специалиста, как финансовый менеджер.

Где учат профессии

Кандидат на должность финансового директора должен иметь высшее экономическое образование, предпочтение отдается соискателям с опытом работы не менее 3 лет в таких видах деятельности:

• разработка финансовой стратегии;
• управление персоналом финансового контроля;
• управление инвестициями и активами предприятия;
• оценка, прогнозирование, профилактика и страхование финансовых рисков.

Эта профессия требует компетентного подхода ко многим вопросам – управления финансами, аудита, налогообложения. Многие вузы страны предлагают программы бакалавриата по экономическим специальностям:

• финансы и кредит;
• мировая экономика и международные экономические отношения;
• бизнес-информатика;
• экономика и статистика;
• экономика предприятий и организаций;
• безопасность цифровой экономики;
• финансовый менеджмент;
• бизнес-аналитика и прогнозирование;
• анализ и управление рисками;
• финансовая безопасность;
• стратегическое управление в организации.

Большинство из них можно освоить как на платной основе, так и на бюджетной. Средний проходной балл довольно высокий – от 60 до минимум 80 соответственно. Профильный предмет при поступлении – математика, требуются также хорошие результаты по обществознанию и русскому языку.

Самый престижный диплом, признаваемый во всем мире, – «Мастер делового администрирования». Обучение на финансового директора по программам MBA можно получить, например, в таких вузах:

• РУДН;
• Высшая школа международного бизнеса и Институте бизнеса и делового администрирования при РАНХиГС;
• Финуниверситет.
• ВАВТ (Академия внешней торговли).

По окончании вуза нужно продолжать учиться: использовать возможности пройти стажировку, участвовать в тренингах, улучшать английский – осваивать профессиональную лексику. Полезно пройти дистанционный курс подготовки финансовых директоров, дополнить свои знания и навыки.

Курсы

Российский институт профессионального образования “ИПО” Российский институт профессионального образования “ИПО” – проводит набор учащихся на получение специальности “Финансовый менеджмент” по дистанционной программе профессиональной переподготовки и повышения квалификации. Обучение в ИПО – это удобное и быстрое получение дистанционного образования. 200+ курсов обучения. 8000+ выпускников из 200 городов.

Сжатые сроки оформления документов и обучение экстерном, беспроцентная рассрочка от института и индивидуальные скидки. Обращайтесь! Международная академия экспертизы и оценки (дистанционный, без отрыва от работы) На этом курсе вы можете получить профессию финансового директора дистанционно за 1-3 месяца. Диплом о профессиональной переподготовке установленного государством образца. Обучение в полностью дистанционном формате. Крупнейшее образовательное учреждение дополнительного проф. образования в России.

Вузы

Московский гуманитарный университет, МосГУ Экономика предприятия (Факультет экономики, управления и международных отношений).

Национальный исследовательский университет «МЭИ» Экономика (Инженерно-экономический институт НИУ «МЭИ»).

Московский технический университет связи и информатики Экономика (Заочный общетехнический факультет МТУСИ).

Автономная некоммерческая организация высшего образования «Институт непрерывного образования» Экономика в строительстве и жилищно-коммунальном хозяйстве (Автономная некоммерческая организация высшего образования «Институт непрерывного образования» ).

Российская экономическая школа Экономика (Российская экономическая школа).

Методы финансового менеджмента

Исходя из вышесказанного, существуют следующие методы финансового менеджмента, которые позволяют выполнять функции:

Планирование:

1. создание финансовой политики компании, составление целей на долгосрочный и краткосрочный период, составление плана бюджетирования организации;
2. создание ценовой политики, анализ продаж, прогнозирование поведения рынка;
3. налоговое планирование.

Создание структуры капитала, расчет его стоимости:

1. поиск потребностей бюджетирование подразделений компании, поиск альтернативного финансирования, разработка структуры капитала, которая обеспечит рост прибыли;
2. расчет стоимости капитала;
3. создание потока инвестиций таким образом, что прибыль от них перекрывала амортизацию;
4. анализ инвестиций (см. Кто такие бменеизнес-ангелы? Чем занимаются? Как найти и привлечь?).

Разработка политики инвестиционных вложений:

1. поиск точек роста и вложения свободных финансов, анализ возможных вариантов, выбор наиболее прибыльного с меньшим количеством рисков;
2. разработка инвестиционных инструментов, управление ими, анализ эффективности.

Управление оборотным капиталом:

1. на основе прогнозируемых точек роста, выявление потребностей в отдельных финансовых активах для них;
2. разработка такой структуры активов, чтобы деятельность компании была ликвидной;
3. увеличение эффективности использования оборотного капитала.
4. анализ денежных операций, их контроль и проведение.

Работа с рисками:

1. поиск рисков;
2. анализ и способы избежать риски (см. Риск-менеджмент финансовых процессов);
3. разработка способов компенсации финансовых потерь от рисков.

Основные моменты, касающиеся должностной инструкции

Что должна включать в себя должностная инструкция работника? В ней необходимо отразить абсолютно все обязанности, которые будут возложены на специалиста. Ко всему прочему, она должна учитывать полномочия, которыми будет наделен финансовый менеджер. Это поможет ему понять свои права. Соответственно, в будущем он сможет более эффективно реализовывать свою деятельность в полном соответствии с положениями инструкции.

Разработка должностных инструкций происходит при учете особенностей деятельности специалистов в определенных компаниях. Однако есть и сходные параметры.

1. Базовые положения.
2. Требования, выдвигаемые к уровню квалификации.
3. Обязанности.
4. Критерии оценивания качества выполняемых задач.
5. Права работника.
6. Полномочия и обязанности, которыми наделяется руководитель.
7. Ответственность, которую несет специалист.

В чем привлекательность высшего образования по направлению Финансовый менеджмент

Среди актуальных направлений высшего образования сегодня мощно выделяется специальность финансовый менеджмент. Современная программа обучения, передовые технологии заочного дистанционного обучения, диплом государственного образца – это 100% гарантия повышенного спроса на профессионалов с финансово-экономическим образованием.

Высшее финансово-экономическое образование включает в себя изучение дисциплин, необходимых для эффективной работы с денежными средствами:

• экономика;
• теория экономических учений;
• математика и математический анализ;
• теория вероятностей;
• эконометрика;
• бухгалтерский учет;
• экономический анализ;
• банковское дело и основы аудита;
• теория финансов;
• теория денег и финансовых рынков;
• финансовый менеджмент;
• финансовый анализ;
• инвестиционный анализ.

Заканчиваем финансовые институты, где работать?

• коммерческие торговые и промышленные структуры;
• банки, кредитные и различные финансовые организации;
• ритейлерские сети;
• производственные комбинаты;
• торговые представительства;
• транспортные, торгово-посреднические и иные предприятия;
• брокерские фирмы, трастовые компании и биржи;
• иностранные компании или зарубежные представительства.

Рынок труда для выпускника специальности финансовый менеджер чрезвычайно динамичен. На сайтах по поиску работы регулярно появляются десятки вакансий. Наиболее востребованными являются специалисты низшего и среднего звена. Наиболее оплачиваемыми – состоявшиеся профессионалы в области финансового менеджмента.

12 важных навыков и умений после дистанционного обучения на Финансовом менеджменте

• На планирование потоков наличных и безналичных денег с целью получения прибыли.
• На принятие решения о размещении средств, получении кредитов, планировании бюджета.
• На поиск источников финансирования, ведение переговоров, заключение договоров.
• На работу с ценными бумагами.
• На разработку и реализацию финансовой политики предприятия, выполнение плана по прибыли и другим финансовым показателям.
• На проведение анализа финансово-экономического состояния предприятия.
• На налоговое планирование и работу с налоговой отчетностью.
• На анализ или ведение бухгалтерского учета.
• На участие в формировании себестоимости и ценообразовании.
• На обеспечение целевого использования собственных и заемных средств организации.
• На реализацию инвестиционной политики предприятия и управление активами.
• На составление правильной и достоверной отчетной документации.

Финансовый менеджмент: кем работать финансовым менеджером или финансовым директором

Профессионал с финансово-экономическим образованием может занимать должность финансового менеджера или финансового директора. Зачастую эти наименования должностей используются и как синонимы, в то же время — и как различные понятия.

Менеджеры высшего звена: для занятия должности требуется стаж от 3 лет, оклад от 50 000 рублей в месяц. К ним относятся:

• вице-президент по финансам;
• финансовый директор;
• финансовый управляющий;
• старший финансовый менеджер;
• главный финансовый менеджер.

Менеджеры среднего и низшего звена: можно устроиться на работу сразу после финансового института, зарплата от 25 000 рублей. К ним относятся:

• финансовые менеджеры;
• начальники финансового отдела;
• экономисты по финансовой работе;
• финансовые аналитики;
• финансовые эксперты;
• специалисты в области финансов и бухгалтерского учета.

В чем универсальность высшего образования по направлению Финансовый менеджмент

Решили поступить в финансово заочный институт? Тогда вам нужно знать, что качество управления всей организацией напрямую зависит от вашей компетентности. Когда вы в совершенстве овладеете такими науками, как статистика и психология, информатика, эконометрика, исследование операций, теория принятия решений и непосредственно управление финансами, вам ежесекундно придется заботиться о том, как получить наибольшую выгоду от функционирования предприятия.

Можно смело сказать, что профессиональный финансовый менеджер — основа стабильности и динамичного развития предприятия.

Финансист — работа только для мужчин

Этот миф, который никак не соответствует реальности в XXI веке, и он легко опровергается беглым просмотром огромного количества профилей в LinkedIn, принадлежащих женщинам, построившим карьеру в сфере финансов.

В России, правда, ситуация с присутствием женщин в профессиональном сообществе финансистов обстоит не блестяще. При этом причины лежат как в плоскости работодателей (многие до сих пор считают женщин неспособными к сложной квалифицированной работе), так и в сознании самих женщин, которые элементарно боятся раскрыть свои возможности и считают, что не справятся со своими должностными обязанностями.

Shutterstock / SFIO CRACHO

Женщинам, нацеленным на построение финансовой карьеры, можно лишь пожелать быть смелее, не отчаиваться от проявлений сексизма и обращать внимание на компании с западной корпоративной культурой. В этих компаниях активно развиваются практики diversity (разнообразия) и привлечение женщин в коллектив не только допускается, но и приветствуется

Это связано с тем, что команды, обладающие гендерным разнообразием, работают эффективнее, более способны к генерированию нестандартных решений и проявляют высокий уровень мотивации.

Работодателям же, которые не признают женский профессионализм равным мужскому, будет интересно узнать, что женщины в среднем являются более исполнительными и ответственными сотрудниками, чем мужчины. У женщин сильнее развит эмоциональный интеллект, который является одним из важнейших навыков профессионала в XXI веке. Кроме того, женщины намного меньше, чем мужчины, склонны к нарушению правовых и этических норм.

Особенности профессии

Финанист – это достаточно общее название профессии, у которой есть много разновидностей. Например, это может быть специалист по кредитованию, страхованию, международным финансовым операциям, внутренним передвижениям денежных потоков. У каждой разновидности свои особенности. Но, в любом случае, профессионал в деле управления финансами обладает глубокими знаниями сразу из нескольких областей: от математических моделей эффективного инвестирования до всех нюансов и подводных камней актуального законодательства в нужной сфере. В усредненном случае обязанности финаниста можно описать так:

• Ведение бухгалтерского и налогового учета.
• Составление смет, контроль за их корректным исполнением.
• Разработка стратегий движения финансовых потоков в компании (с учетом средств, которые поступают от дебиторов, и обязательств перед кредиторами).
• Участие в формировании ценовой политики организации, планировании ее расходов и прибыли.
• Подготовка материалов для заключения договоров с поставщиками, кредиторами, дебиторами, партнерами, клиентами. Контроль за соблюдением условий этих договоров.
• Предоставление необходимой документации в государственные органы, контроль за своевременным отчислением налогов и других платежей.
• Участие в разработке бизнес-планов, оценка рисков и управление ими.
• Прогнозирование экономических процессов.
• Проведение операций с бюджетами различных уровней, участие в планировании бюджетов.
• Контроль корректности и эффективности использования бюджетных средств.
• Составление финансового плана организации.
• Оценка целесообразности инвестпроектов.
• Проведение аналитических исследований рынка, финансового состояния предприятия, сбор статистических данных.
• Мониторинг нововведений в законодательной области, касающихся финансов и сферы работы компании.

Нередко финансисту также приходится заниматься финансовым просвещением своих работодателей. Уровень финансовой грамотности в нашей стране преимущественно невысок, даже среди представителей бизнеса и руководителей крупных компаний, государственных и бюджетных организаций. При презентации им бизнес-плана или финансовой стратегии такой специалист должен быть способен доступным языком разъяснить их выгоду и целесообразность.

Кто такой финансовый менеджер

Финансист, аналитик, управленец – вот так кратко можно охарактеризовать финансового менеджера. Этот специалист управляет денежными потоками компании: разрабатывает стратегию по увеличению доходов, по минимизации затрат и, как следствие, повышению стоимости предприятия.

Также он разрабатывает схемы привлечения капитала. Эта должность предполагает принятие решений в условиях неопределенности и риска, анализирование возможных результатов, из которых необходимо выбрать самый перспективный вариант. Специалист находит каналы для инвестирования, анализирует и прогнозирует возможные риски и вкладывает деньги в самый прибыльный по результатам исследования проект.

Из этого следует, что специалист по финансам может не только увеличить прибыльность бизнеса, но и привести его к банкротству, особенно если работник – это начинающий менеджер или даже вчерашний студент.

Поэтому так важно иметь опыт работы, быть максимально внимательным и ответственным. Профессия тесно связана с умственным трудом, поэтому работодатели требуют от сотрудника наличия высшего образования

Грамотный и опытный специалист способен делать точные прогнозы, связанные с ценами на ресурсы, понимает динамику притока и оттока капиталов.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Финансовый менеджер берется за дело, когда доходы бизнеса резко возрастают и ими надо грамотно управлять, когда прибыль по непонятным причинам не растет, хотя продажи заметно увеличились, когда владелец предприятия решил вложить деньги в новые виды деятельности и не знает, какое направление лучше выбрать.

Во многом работа этого специалиста схожа и связана с бухгалтерским учетом. Но между этими двумя направлениями деятельности есть значительные различия:

• бухгалтеры работают с уже совершенными операциями, а менеджеры прогнозируют и планируют предстоящие действия с финансами;
• бухгалтер следует требованиям и нормам законодательства, отдавая результат своей работы (отчет) контролирующим органам, а специалист по финансам управляет капиталом предприятия, оптимизирует бизнес-процессы и отчитывается только своему руководству;
• специалисты по бухгалтерскому учету приводят в порядок документацию, в соответствии с налоговым законодательством, а менеджеры по финансам увеличивают прибыль и стоимость компании;
• бухгалтер действует исходя из налогового законодательства, а также первичных данных, в отличие от своего коллеги, который исследует сведения с финансово-валютных рынков и из документов, связанных с управленческим учетом.

Из-за схожих задач может возникнуть путаница в обязанностях менеджера по финансам и бухгалтера. Поэтому в должностной инструкции на предприятии должны быть четко обозначены зоны ответственности этих двух специалистов. Это необходимо, чтобы не вызвать конфликт интересов и не усложнить рабочий процесс.

Также хочу обратить внимание, что менеджер по финансам может и не понадобиться мелким и средним компаниям. Его работа в основном направлена на помощь крупным корпорациям

Какую роль играет финансовый менеджмент в организации

Финансовое управление – это система работы с бюджетом предприятия. Она, как и любая система имеет свои методы, формы и приемы управления. Любое решение принимается после сбора и обработки необходимой информации.

Вполне очевидно, что эффективно использовать финансы, а прежде их получить невозможно без проработанной системы управления ими.

Стоит отметить, что финансовый менеджмент на предприятии – самый важный вид управления, так как от его эффективности зависит конкурентоспособность и устойчивость компании на современном нестабильном рынке (см. Менеджмент как искусство управления).

Где и как обучаться хард- и софт-скиллам для работы на удаленке

Екатерина Рерих, финансовый директор компании «Нескучные финансы» и куратор обучающих программ для предпринимателей

Несмотря на то, что у меня за плечами уже было экономическое образование и опыт работы в финансовой службе в крупном бизнесе, старт моей карьеры на удаленке потребовал дополнительных усилий, обучения и переосмысления всех процессов.

Я проходила обучение по специальной программе развития специалистов в сфере финансов. Это было достаточно быстро, интересно и очень результативно, потому что представляло собой погружение в готовую технологию, в проверенную систему методов и инструментов, используя которые можно быстро начать решать задачи клиентов.

То же можно сказать и про обучение софт-скиллам. На курсе меня учили доносить свои идеи, разбираться в психологии людей и отслеживать их вовлеченность в процессы. Развила навык задавать наводящие вопросы, раскладывать сложные финансовые темы по полочкам простыми словами. В общем, грамотно выстраивать коммуникацию с клиентом.

Я всегда много училась и продолжаю это делать. И я отметила для себя, что большинство внешних учебных программ представляют собой просто большой набор разрозненных материалов, часто даже оторванных от реалий и возможности применения в бизнесе здесь и сейчас. В них не дается четкой технологии применения на практике.

Это значит, что ты сам должен разобраться в них, выстроить в систему и понять, как использовать на пользу клиенту. Это тоже путь, который имеет место быть. Но чтобы быстро стартовать, нужна готовая система методов и инструментов для работы над актуальными запросами реальных клиентов.

Поэтому основной совет при выборе программ для повышения своей квалификации в области финансов, я бы дала такой. Задайте себе вопрос, зачем вам это обучение? Если только для того, чтобы расширить кругозор, пополнить базу знаний или освежить знания, то подойдет почти любое. Но если вы хотите получить готовую технологию для оказания финансовых услуг на удаленке, то ищите обучение от практиков, которые свою технологию применяют каждый день в работе с клиентами. Проверьте есть ли там системный подход и положительные отзывы клиентов.

Принципы составления ДИ

Действующее законодательство не определяет норм составления инструкции. Поэтому компании могут составлять ДИ сообразно своим пожеланиям к сотруднику, хотя и придерживаются определенных стандартов. Эти стандарты определяют, что в инструкции должно содержаться 4 базовых раздела, которые могут дополняться работодателем несколькими дополнительными.

Типовые разделы:

1. Основные положения.
2. Обязанности.
3. Права.
4. Ответственность.

Дополнительно к этим типовым разделам могут добавляться те, где прописаны условия труда, должностные связи или критерии оценки работника.

Основные положения

В разделе описываются стандартные моменты по временному замещению руководителя, основам его найма и увольнения, и другие моменты его положения в управленческой структуре компании.

Основная специфика данного раздела состоит в описании квалификационных требований, предъявляемых к кандидату на эту должность, а также к его рабочим навыкам.

Навыки финансового директора должны соответствовать его функциональным обязанностям, прописанным в следующем разделе.

Функции

Раздел отведен под подробное описание обязанностей финансового директора. Его наполнение сильно зависит от размеров компании. В мелких и средних компаниях функции финансового директора делятся между главным бухгалтером и руководителем организации. Отдельно данная позиция в штате отсутствует. В крупных компаниях финансовый директор — второе лицо, отвечающее лишь перед генеральным директором. Зачастую в его подчинении находится и главный бухгалтер, а иногда именно для него создается отдельный финансовый отдел.

Для работодателя важно не перегружать финансового директора тактическими второстепенными обязанностями, которые могут быть поручены его помощникам или ассистентам

Ответственность

Раздел посвящается формализации основ для привлечения к ответственности топ-менеджера. Такие основы обычно стандартны, но часто к ним добавляют ответственность за разглашение конфиденциальных сведений как самой компании, так и связанной с неё третьих лиц.

Конкретная ответственность в этом разделе не прописывается, поскольку определяется юридическим путем, с рассмотрением всех обстоятельств.

Права

В разделе важно корректно перечислить права топ-менеджера, не мешая ему руководить финансовой политикой компании, а, с другой стороны, не отдавая ему права других руководителей, что может привести к внутрикорпоративным конфликтам

Условия труда

Обязательный пункт для руководящих позиций. Обычно здесь перечисляют льготы, которые топ-менеджеру представляет его работодатель. Для финансиста достаточно важны такие льготы, как оплата компанией переподготовки и повышения квалификации, а также доступа к профильным информационным ресурсам и прессе.

Должностные связи

Данный раздел посвящен более подробному описанию рабочих взаимодействий руководителя с другими сотрудниками компании. В крупных компаниях раздел включают для того, чтобы избежать несогласованности и внутренних конфликтов руководителей.

Должностная инструкция составляется в единственном экземпляре, после чего удостоверяется подписью сотрудника, нанимаемого на должность, и подписью руководителя компании или руководителя кадровой службы. Стандарты оформления ДИ обычны для внутренних деловых документов: на титульном листе помещаются реквизиты компании, расшифровка подписей и другие сведения, необходимость которых диктуется правилами корпоративного документооборота. Печать на ДИ не нужна.